Для запланованого або поточного переказу, придбання, інвестиції, відчуження, розподілу чи конвертації активів самих договорів і платіжних документів може бути замало. У складних випадках вони підтверджують окремі кроки, але не пояснюють повну логіку транзакції: хто її сторони, чому її проводять, звідки надійшли кошти чи активи, як вартість переміщується між рахунками або компаніями та як пов’язані етапи.
Це особливо важливо для значних, транскордонних або нетипових транзакцій, операцій із кількома контрагентами чи юрисдикціями, криптоактивами або іншими нестандартними активами, а також операцій, які ймовірно привернуть підвищену увагу банку чи іншої регульованої установи.
NORDVANDE відтворює транзакцію як повну послідовність подій. Ми можемо пов’язати економічну логіку, сторони, власність, активи, договори, платежі, походження коштів, відповідні джерела статків і підтвердні документи. Мета — виявити розбіжності, непідтверджені кроки або відсутні ланки, перш ніж вони створять зайву невизначеність під час перевірки.
Установа отримує пакет, з якого видно, як відбувається транзакція та які документи підтверджують кожен суттєвий етап.
Можливий результат
Залежно від характеру транзакції результат може включати такі матеріали.
- хронологію транзакції із зазначенням дат
- схему контрагентів і власності
- структуру активів і транзакції
- документальне простеження платежів
- аналіз руху коштів
- посилання на документи про походження коштів
- покажчик підтвердних документів
- примітки щодо звірки
- пояснювальний меморандум, який пов’язує докази з описом транзакції
За потреби пакет також може пояснювати економічну логіку транзакції, зв’язки між пов’язаними компаніями чи рахунками, особливості юрисдикцій, переміщення криптоактивів чи інших цифрових активів і питання, для яких може знадобитися додаткова участь юридичних, податкових або інших фахівців.
Невирішені прогалини, розбіжності чи непідтверджені елементи зазначаємо прямо. Установа може відрізнити перевірені докази, обґрунтовані пояснення й питання, які залишаються відкритими.
Мета — надати регульованій установі зрозумілішу й структурованішу основу для оцінки транзакції. NORDVANDE не контролює її рішення й не гарантує прийняття на обслуговування, розблокування платежу, проведення транзакції, схвалення рахунку чи іншого результату.
